Conseil patrimonial
Le conseil et la stratégie patrimoniale :
Nous vous apportons une ingénierie, globale et durable, pour faire grandir votre patrimoine dans les meilleures conditions.
L’ingénierie patrimoniale est une étape clé pour optimiser votre situation civile, financière et fiscale pour préparer sereinement l’avenir. Chez Valoris Patrimoine, nous vous accompagnons à chaque étape pour :
- Maximiser vos investissements et votre épargne ;
- Réduire votre charge fiscale de manière légale et efficace ;
- Protéger vos proches et sécuriser leur avenir financier ;
- Préparer une retraite confortable ;
- Organiser la transmission de votre patrimoine selon vos souhaits.
Nos domaines d’expertise en conseil patrimonial
Faire un bilan patrimonial
Obtenez une vision claire et détaillée de votre situation financière actuelle. Identifiez les forces, les faiblesses, et les opportunités pour bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.
Faire un bilan patrimonial
Obtenez une vision claire et détaillée de votre situation financière actuelle. Identifiez les forces, les faiblesses, et les opportunités pour bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.
Les spécificités du chef d’entreprise
Profitez d’un accompagnement sur mesure pour optimiser la gestion patrimoniale liée à votre entreprise (organisation sociétale, optimisation de rémunération, cession d’entreprise) tout en protégeant votre patrimoine personnel.
Les spécificités du chef d’entreprise
Profitez d’un accompagnement sur mesure pour optimiser la gestion patrimoniale liée à votre entreprise (organisation sociétale, optimisation de rémunération, cession d’entreprise) tout en protégeant votre patrimoine personnel.
Optimiser ma
fiscalité
Réduisez efficacement votre pression fiscale grâce à des dispositifs légaux (investissements immobiliers, défiscalisation, optimisation patrimoniale…) tout en augmentant la performance de vos placements.
Optimiser ma
fiscalité
Réduisez efficacement votre pression fiscale grâce à des dispositifs légaux (investissements immobiliers, défiscalisation, optimisation patrimoniale…) tout en augmentant la performance de vos placements.
Organiser la transmission de mon patrimoine
Planifiez la transmission de vos biens pour minimiser les droits de succession, protéger vos héritiers et respecter vos volontés.
Organiser la transmission de mon patrimoine
Planifiez la transmission de vos biens pour minimiser les droits de succession, protéger vos héritiers et respecter vos volontés.
Préparer ma
retraite
Anticipez par un bilan dès aujourd’hui pour maintenir votre niveau de vie à la retraite. Nous élaborons des stratégies d’épargne et d’investissement adaptées à vos besoins futurs.
Préparer ma
retraite
Anticipez par un bilan dès aujourd’hui pour maintenir votre niveau de vie à la retraite. Nous élaborons des stratégies d’épargne et d’investissement adaptées à vos besoins futurs.
Du bon usage de la société civile
Découvrez comment structurer efficacement votre patrimoine grâce à la société civile (SC ou SCI). Ces outils permettent une gestion souple et optimisée de vos biens immobiliers ou financiers au travers de sociétés dédiées ou de holding patrimoniale.
Du bon usage de la société civile
Découvrez comment structurer efficacement votre patrimoine grâce à la société civile (SC ou SCI). Ces outils permettent une gestion souple et optimisée de vos biens immobiliers ou financiers au travers de sociétés dédiées ou de holding patrimoniale.
Me faire suivre dans la durée
Votre patrimoine évolue avec le temps, tout comme vos besoins et vos objectifs. Nous vous accompagnons dans le suivi régulier de votre stratégie patrimoniale pour ajuster vos investissements, vous aider dans vos démarches et vous offrir une tranquillité d’esprit par un suivi personnalisé.
Me faire suivre dans la durée
Votre patrimoine évolue avec le temps, tout comme vos besoins et vos objectifs. Nous vous accompagnons dans le suivi régulier de votre stratégie patrimoniale pour ajuster vos investissements, vous aider dans vos démarches et vous offrir une tranquillité d’esprit par un suivi personnalisé.
Contactez-nous dès aujourd’hui !
Nos conseillers en gestion de patrimoine sont disponibles pour vous accompagner dans la construction d’une stratégie efficace et pérenne. Prenez rendez-vous dès maintenant pour bénéficier d’un diagnostic patrimonial personnalisé et découvrir les solutions qui feront la différence.
Construisez votre avenir avec des experts qui ont à cœur de valoriser votre patrimoine !
FAQ - Questions Fréquentes
Le coût correspond à la rémunération d’un conseil, qui n’est pas faussée par une approche « produit ». L’approche produit de certains conseils, intéressés par la mise en place de placements « maison », rend souvent le bilan « gratuit », mais au final très orienté.
Pour un véritable travail de fond, rigoureux et objectif, le coût dépend du temps nécessaire pour traiter le dossier. La complexité du dossier et l’importance des données en sont un bon indicateur. Cependant un premier rendez-vous est toujours gratuit pour nous permettre de comprendre les enjeux du dossier.
Un bilan patrimonial commence par une analyse approfondie de votre situation actuelle (revenus, charges, actifs, passifs). Ensuite, nous définissons ensemble vos objectifs (épargne, fiscalité, retraite) avant d’élaborer une stratégie adaptée.
Il n’y a pas de montant minimum pour bénéficier d’un conseil patrimonial. Dès que vous avez des projets financiers ou des objectifs patrimoniaux (épargne, investissement, protection familiale), un accompagnement professionnel par un cabinet en gestion de patrimoine peut être bénéfique. Cependant, l’optimisation devient particulièrement pertinente dès que vous disposez :
- D’un patrimoine global supérieur à 1 000 000 d’euros ;
- D’actifs à placer supérieurs à 100 000 € ;
- Ou de revenus annuels dépassant 100 000 €.
Organiser sa transmission permet non seulement de réduire les droits de succession mais aussi d’assurer que vos biens seront transmis selon vos souhaits. Une bonne planification protège également vos proches des conflits familiaux éventuels.
