Dette privée : Investir dans le financement des entreprises en France, en Europe et sur les marchés internationaux
La dette privée est une solution d’investissement alternative qui permet de financer directement des entreprises non cotées, tout en offrant aux investisseurs des perspectives de rendement attractif, en contrepartie d’un risque en capital et d’une contrainte d’illiquidité.
Un accès privilégié au financement de l’économie réelle
La dette privée s’est imposée comme une alternative flexible au crédit bancaire traditionnel ou à l’émission d’obligations sur les marchés. Elle permet à des PME et ETI de financer leur croissance, leurs acquisitions, leur transmission ou leur développement, grâce à des emprunts souscrits auprès de fonds spécialisés ou d’investisseurs privés. En contrepartie, les investisseurs perçoivent des intérêts (coupons) réguliers, principalement capitalisés, généralement plus élevés que ceux des obligations classiques, et récupèrent leur capital à l’échéance prévue, souvent entre 5 et 10 ans. Le marché de la dette privée est aujourd’hui l’un des plus dynamiques, avec des milliards d’euros investis chaque année dans des centaines d’opérations.
Des solutions accessibles sur les marchés européens et internationaux
Nous proposons à nos clients des solutions d’investissement en dette privée non seulement sur le marché européen, mais aussi sur les marchés internationaux matures, notamment en Amérique du Nord. Cette diversification géographique permet de profiter des dynamiques spécifiques à chaque région et d’accéder à des opportunités variées, que ce soit sur le segment mid-market européen ou sur le marché nord-américain, reconnu pour sa profondeur et sa maturité. Grâce à notre sélection de fonds et de partenaires spécialisés, nous vous accompagnons pour investir dans la dette privée à l’échelle globale, avec des stratégies adaptées à vos objectifs et à votre profil d’investisseur.
Un placement réservé aux investisseurs avertis
L’accès aux fonds de dette privée est généralement réservé aux clients assimilés professionnels, capables d’investir un minimum de 100 000 euros. Ce ticket d’entrée s’explique par la complexité des opérations, la durée d’engagement longue et la nécessité d’une bonne compréhension des risques. La dette privée se décline en plusieurs catégories :
- Dette senior : la plus sécurisée, remboursée en priorité en cas de défaut, avec un rendement modéré.
- Dette mezzanine ou subordonnée : plus risquée, mais offrant des rendements plus élevés.
- Dette unitranche : un hybride combinant les caractéristiques des deux précédentes.
Rendement attractif, risque en capital et illiquidité
La dette privée est recherchée pour ses rendements potentiellement supérieurs à ceux des placements obligataires traditionnels, mais elle comporte aussi des risques :
- Risque de perte en capital : le capital n’est pas garanti, et un défaut de l’entreprise financée peut entraîner une perte partielle ou totale de l’investissement.
- Illiquidité : les fonds investis sont bloqués pendant toute la durée de vie du produit, sans possibilité de retrait anticipé.
- Sélection et mutualisation : les sociétés de gestion spécialisées sélectionnent rigoureusement les entreprises bénéficiaires et mutualisent les risques au sein de portefeuilles diversifiés, intégrant de plus en plus des critères ESG.
Pourquoi intégrer la dette privée à votre stratégie patrimoniale ?
- Diversification : accédez à une classe d’actifs peu corrélée aux marchés financiers traditionnels et diversifiée à l’échelle européenne et internationale.
- Rendement : profitez de taux d’intérêt attractifs, supérieurs à ceux des obligations d’État ou d’entreprise cotée.
- Soutien à l’économie réelle : participez au financement de la croissance des PME et ETI françaises, européennes et nord-américaines.
- Gestion sur-mesure : bénéficiez de l’accompagnement de nos experts pour sélectionner les fonds adaptés à votre profil et à vos objectifs.
Contactez-nous pour intégrer la dette privée à votre patrimoine
Vous souhaitez diversifier vos placements, dynamiser la performance de votre épargne et soutenir le développement des entreprises en France, en Europe ou à l’international ? Nos spécialistes en gestion patrimoniale vous accompagnent dans la sélection, la souscription et le suivi de vos investissements en dette privée.
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