Actifs privés : dynamisez et diversifiez votre patrimoine avec le private equity, la dette privée et les infrastructures
Les actifs privés, tels que le private equity, la dette privée et les infrastructures, sont aujourd’hui des solutions incontournables pour diversifier votre épargne, rechercher de la performance sur le long terme et accéder à des opportunités d’investissement réservées aux investisseurs avisés.
Un accès privilégié à l’économie réelle… mais réservé à des investisseurs avertis
Investir dans les actifs privés, c’est placer une partie de votre capital dans des entreprises non cotées, des projets d’infrastructures ou des opérations de financement alternatives.
- Le private equity permet de devenir actionnaire d’entreprises en phase de croissance, de transmission ou d’innovation, avec la perspective de plus-values lors de la revente des participations.
- La dette privée consiste à financer directement des entreprises ou des projets via des prêts privés, en contrepartie d’un rendement régulier, souvent supérieur à celui des placements obligataires traditionnels.
- Les infrastructures offrent la possibilité d’investir dans des actifs tangibles (énergies renouvelables, réseaux, transports, télécommunications, etc.), générant des flux de revenus stables et une faible corrélation avec les marchés financiers classiques.
L’accès à ces solutions est généralement réservé aux clients assimilés professionnels, capables d’apporter un capital minimum de 100 000 euros (sauf dans le cadre d’unités de compte en assurance-vie ou le seuil peut être abaissé). Ce seuil d’entrée élevé s’explique par la complexité de ces produits, leur horizon d’investissement long terme et la nécessité d’une bonne compréhension des risques associés.
Performance attractive… en contrepartie d’un risque en capital et d’une contrainte d’illiquidité
Les actifs privés sont réputés pour offrir des performances très significatives, souvent supérieures à celles des actifs cotés. Cependant, cette performance potentielle s’accompagne de deux contraintes majeures :
- Risque de perte en capital : ces investissements ne sont pas garantis, et l’investisseur peut perdre tout ou partie du capital investi, notamment en cas de difficultés rencontrées par les entreprises ou les projets financés.
- Illiquidité : les fonds investis sont immobilisés pendant toute la durée de vie du produit, généralement entre 7 et 10 ans. Il n’existe pas de marché secondaire organisé pour céder ses parts avant l’échéance, ce qui implique d’être certain de ne pas avoir besoin des sommes investies pendant cette période.
Diversification, gestion sur-mesure et cadre patrimonial
Les actifs privés s’intègrent parfaitement dans une stratégie patrimoniale diversifiée.
- Diversification : en investissant dans des secteurs, des zones géographiques et des modèles économiques variés, vous réduisez la volatilité globale de votre portefeuille et limitez le risque de perte en capital.
- Gestion sur-mesure : nos experts vous accompagnent pour sélectionner les supports adaptés à votre profil d’investisseur, à vos objectifs de rendement et à votre tolérance au risque, que ce soit via des fonds, des unités de compte dans des contrats d’assurance vie multisupport, ou des solutions personnalisées.
Pourquoi intégrer les actifs privés à votre patrimoine ?
- Accès à l’économie réelle : soutenez l’innovation, la croissance des entreprises et le développement des infrastructures.
- Recherche de performance : visez des rendements supérieurs à ceux des actifs cotés, tout en acceptant un horizon d’investissement long et une immobilisation de votre capital.
- Diversification : réduisez la corrélation avec les marchés boursiers traditionnels et améliorez la résilience de votre portefeuille.
- Gestion patrimoniale sur-mesure : bénéficiez de l’accompagnement de nos experts pour structurer votre allocation en actifs privés selon vos objectifs et votre profil.
Contactez-nous pour dynamiser votre stratégie patrimoniale
Vous souhaitez diversifier vos placements, accéder à des opportunités uniques et dynamiser la performance de votre patrimoine ? Nos spécialistes en gestion de patrimoine sont à votre disposition pour vous accompagner dans la sélection, la souscription et le suivi de vos investissements en private equity, dette privée et infrastructures.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour un rendez-vous personnalisé et découvrez comment les actifs privés peuvent devenir un moteur de croissance et de diversification pour votre patrimoine !
